拓客有方——商业银行信贷产能提升
课程背景:
信贷业务一直是各商业银行非常重要的业务。信贷业务的良性发展,既能保障银行自身利润,又能深度维护优质客户。银行信贷管理条线划分清晰,然而对于基层支行和网点,所有条线的业务落地必需要有客户基础。
存量贷款客户是基层营销人员的重点营销目标,既希望客户能够续贷增贷,又争取老客户介绍新客户。另外,信贷营销人员一定需要不断拓展更多新客户,除了老客户介绍之外,还需要通过各类大数据名单,甚至陌生拜访来开展营销工作。因此,如何引导老客户转介绍,如何开展名单客户邀约,如何外拓营销陌生客户,这些都是营销人员必须要提升的营销技能。
随着国家普惠金融政策力度不断加大,商业银行各类信贷产品推陈出新,例如“税贷”、“创业贷”、“妇女贷”……等小额经营类贷种,以及“公积金贷”、“医护贷”、“公务员贷”……等大额消费类贷种。诚然,对于有需要的客户,这些产品都是非常好的。然而,“酒香也怕巷子深”,再好的服务和产品,也需要我们不断宣传渗透,才能收获和对接个体客户。毕竟,从市场而言,竞争极度白热化;而对于客户来说,资源和渠道比较有限,有需要的客户也不知“到哪里办理”。
因此,商业银行信贷营销,需要有方法地组织拓客,在深耕存量、巧拓增量、点燃流量这三个方面不断扩大信贷客户基础,进而以阶段性突击+常态化营销的事实,提升我行各条线各产品的业绩产能,缓解考核排名压力,实现精神和物质的双重激励。
课程收益:
● 以五个篇章——产品篇、客户篇、营销篇、管理篇和理念篇,深度分析信贷营销管理推动的底层逻辑和实操做法,集中培训思路及方法,对接产能提升辅导项目,协助分行条线管理部门实现业绩的提升、客户的提质,渠道的拓展、及营销队伍的搭建。
● “要想业务做得好,唯有源头活水来”,帮助信贷客户经理盘活存量客户,并通过有效渠道拓展新客户,助力分支行固化“金融生态版图”;
● 掌握顾问式的产品推介技巧,进一步提升营销人员的沟通方法与营销技巧,有效引导潜在贷款户的需求,加强银行各类信贷产品有效呈现,掌握一套科学有效的拓客与营销流程;
● 掌握信贷营销后续跟进技巧,强化贷款客户良性感知,进而进行深度营销及综合化营销,并让客户愿意主动转介绍,提升我行信贷业务营销成效,加大优质客户经营;
● 针对信贷客户经理常见的营销误区,多视角出发让客户经理有正确的营销认知,实现从被动营销到主动营销的转变;
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:二级支行长、信贷客户经理、分支行条线管理部门人员等
课程方式:案例分析、课堂讲授、小组研讨、情景模拟、复盘总结、现场通关等
课程大纲
第一讲:产品篇——做专业的银行贷款顾问
一、产品对比
数据分析:国有行、股份行、农商行、BAT相关信贷产品对比
小组讨论:如何正确看待我行产品优劣
二、“小额经营性贷款”产品推广逻辑
三、“大额消费类贷款”产品推广逻辑
情景演练:本行信贷产品现场营销及问题分析解决
一、打造属于自己支行的金融生态圈
二、零售商户——最直接、基础的外拓
案例分析:贷款没拓来,反而拓了个存款户
三、批发市场——银行批量营销的最好基地
案例分析:广东云浮——全国最大的石材批发中心
四、企业——最综合化的银行业务合作伙伴
五、行政单位——可遇也可求的银行大BOSS
案例分析:如何策划一场15分钟的集中宣讲活动
六、幼儿园——最具企业特性的教育场所
案例剖析:幼儿园贷等产品受众客群分析
小组讨论:疫情后幼儿园营销思路转变
七、高校——如果有,就请好好珍惜
案例分析:中行新疆S大学支行经营案例
八、教育培训机构——二孩时代春笋般的存在
案例分析:老板为何不要20万创业免息贷款?
九、医院——最忙最难营销的单位之一
案例分析:中行X支行长无奈地说:B医院的代发,我们都在“给招行打工”
第三讲:营销篇——电话打得好,见面聊得好
上篇:电话技巧篇
一、电话约见难点分析
二、电话前的两“话术”
小组讨论与情景演练:陌生重点客户话术、陌生客户短信铺垫话术
三、电话中的五“检视”
视频观看或录音回放:一通电话的好与坏
四、电话后的两 “必做”
案例分享:王经理终于约到了联系了2个月的优质企业客户
下篇:现场技巧篇
一、面谈准备工作的作用
二、客户信息收集
三、销售工具准备
四、探寻需求
五、需求引导式面谈提问逻辑
六、银行产品的剖析与话术拟定
七、化解异议并促成销售
第四讲:管理篇——“以员工为本”的落地措施
一、宣传设计——让员工和客户“耳目一新”
二、批量营销——推动、支持举办推介会
三、正负激励——发挥员工无限潜力
第五讲:理念篇——从被动营销到主动营销的转变
一、主动营销理念认知
案例分析:带个平板见客户——“邮储银行Z分行最年轻的支行负责人”纪实分享
案例分析:工商银行C分行金牌客户经理是如何整合信息资源帮到私行客户
二、主动营销给自身带来的价值
案例:建设银行X分行行长坚定地说:“客户经理要能上能下”
周文老师 银行营销实战训练专家
中山大学工商管理硕士
AACTP国际注册培训师
曾获中国工商银行“优秀内训师”
曾任:国有银行个金部负责人
中国邮政储蓄银行广东分行零售信贷业务指定培训师
中国农业银行深圳分行信用卡及个贷业务指定培训师
中国银行广西分行信用卡分期及消费贷业务指定培训师
兴业银行总行财富管理与私人银行项目指定讲师
长江村镇银行存贷一体化营销指定培训师
广东农信系统农商行网点转型指定培训师
讲师擅长:信贷业务营销(经营贷、消费贷、个贷)、信用卡业务营销(办卡、开卡、首刷、唤醒、分期)、存款营销(开门红、行外吸金、存款冲刺)、网点转型(对公转型、零售转型、智能化转型)
周老师拥有15年一线营销及培训实战经验,任职中国工商期间,个人累计信用卡营销逾1000张,分期交易额达2000万以上,外拓开发新客超500户(商户、小企业主等),曾助力中国工商银行深圳学府路支行连续3年达成信用卡150%完成率,全量金融资产考核系统内前三名,VIP客户晋级量居全行第一。
周老师近8年以来受聘于国内各银行,进行营销实战培训讲授,曾为工行、建行、中行、农行、邮储银行、中信、光大、兴业、各地城商行、农商行及农信系统等各地行进行产品营销技能提升培训,熟悉银行同业产品和实战营销技巧。连续三年每年培训均超过150天,共累计培训学员将近5万人次,平均满意率达96%以上,返聘及推荐率近70%。
建设银行连续8年指定合作讲师,返聘轮训超70期
中国银行连续7年指定合作讲师,返聘轮训超100期
农业银行连续6年指定合作讲师,返聘轮训超50期
农商银行连续4年指定合作讲师,返聘轮训超30期
邮储银行连续3年指定合作讲师,返聘轮训超30期
部分返聘记录:
主讲课程:
《拓客有方:商业银行信贷产能提升》
《业绩倍增:信用卡及分期电话营销》
《巅峰销售:网点营销实战力提升》
《巅峰对决:银行外拓菁英锻造》
《有备而战:银行拓客及产品“巧”营销》
《半年红,红全年:银行巧吸金,盘存量》
《银行电话销售全流程实战训练》
《理财经理六招活客——促中收》
授课风格:
周老师授课情绪饱满、扣人心弦,语言风趣幽默、富有感染力、善于深入浅出、层层剖析,将课程的各个知识点以清楚的线条展示给学员,并着力培养学员的兴趣、创新思维,注重提高学员应用知识研究、解决实际问题的能力,其独特的讲授风格,深受各地学员喜欢。
欢迎联系羿老师约课~
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